Với những thủ đoạn ngày càng tinh vi, mô hình đa cấp đang len lỏi khắp mọi nơi tại Việt Nam dưới nhiều hình thức để lôi kéo những người nhẹ dạ. Wefinex cũng đang hoạt động theo mô hình đa cấp núp bóng tài chính với chiêu dẫn dụ chỉ đầu tư 100 USD thu về hàng trăm triệu đồng mỗi tháng. Mô hình này bị các quốc gia trên thế giới cấm nhưng lại bùng phát mạnh tại Việt Nam.
Cá cược núp bóng
Một tài khoản tên Nam đăng công khai trên mạng xã hội giới thiệu về Wefinex rằng chỉ cần bỏ 100 USD thu về mỗi tháng hàng trăm triệu, nếu muốn đầu tư thì nhắn tin để biết chi tiết.
Chủ tài khoản này đã tạo sức hút lôi kéo người khác bằng những hình ảnh giàu có, thành đạt bên siêu xe nhờ đầu tư Wefinex. Trong đó có bài đăng chỉ đầu tư 500USD tiền vốn ban đầu thu về 87 triệu đồng.
Nhắn tin liên hệ tìm hiểu cách đầu tư từ chủ tài khoản tên Nam, chúng tôi được hướng dẫn chi tiết.
Mô hình Wefinex thực chất là cá cược núp bóng tài chính. Khi người bỏ tiền (nhà đầu tư) không đầu tư mà mang tiền đặt cược vào biến động của các loại vàng, dầu, bitcoin… Hoạt động theo mô hình tháp. Hệ thống chủ yếu dành thời gian khoe siêu xe, tiền mặt để kêu gọi nhà đầu tư rót tiền vào dự án của mình. Đây chính là sai lầm khi chẳng có dự án đầu tư thực nào mà chỉ là rót tiền vào đại lý.
Đơn cử, nhà đầu tư sử dụng 10 đồng “đặt lệnh” rồi phán đoán mức giá của đồng Bitcoin hoặc tài sản khác chỉ trong 1 phút. Sau đó kết quả đoán giá giống dự đoán của người “đặt lệnh” sẽ nhận được tiền thưởng; ngược lại kết quả khác dự đoán thì người chơi mất trắng. Chỉ trong vài chục giây bảng giá thay đổi thì khó chuyên gia tài chính nào có thể phán đoán chính xác. Do đó, Wefinex chẳng khác gì trò tài xỉu. Thực chất đây không phải đầu tư mà là ném tiền cược vào cái hoàn toàn không biết, tức là may rủi cờ bạc.
Khi người chơi nạp tiền vào Wefinex, tiền sẽ quy đổi thành đơn vị Win, tương đương 1 Win là 1 USD. Loại tiền này không hề có giá trị trên sàn nào ngoại trừ Wefinex. Do đó nếu có sự cố, tiền người chơi nhận được chẳng thể dùng vào việc gì. Đồng Bitcoin cũng chưa được bảo vệ tại Việt Nam nên nếu có sự cố, người chơi trắng tay.
Nhiều người nhìn nhận Wefinex là đầu cơ nhưng thực chất không phải vậy. Đầu cơ là nhà đầu tư rót tiền vào dự trên cơ sở họ nắm bắt được nhưng Wefinex diễn ra trong vài chục giây khó có thể phân tích, chỉ là cảm tính.
Nhà đầu tư ném tiền vào nhưng chẳng mua tài sản nào nên bản chất không phải đầu tư mà cược tiền cho việc mình không biết trước, đó là cờ bạc.
Hoa hồng hưởng 7 cấp
Mua đại lý để kiếm tiền. Chỉ cần 100USD mua đại lý và cứ gọi được 2 đại lý mới là người chơi hoàn vốn. Giao dịch cá cược khi đó không cần biết thắng hay thua cũng nhận 1% hoa hồng.
Chủ tài khoản tên Nam hướng dẫn sau khi mua đại lý sẽ xây dựng đánh bóng hình tượng cá nhân. Đây nằm trong chiến lược đào tạo nhằm lấy lòng tin của mọi người để lôi kéo tham gia Wefinex. Hoa hồng lúc này trả theo tháp 7 cấp.
Cùng với đó Nam cũng giới thiệu nhiều hội nhóm Wefinex cho người chơi cập nhật thông tin hàng ngày. Nhiều hội nhóm đều có số lượng thành viên từ 10.000 đến 13.000 người.
Trong hội nhóm Wefinex chỉ toàn hình ảnh du thuyền, siêu xe, siêu mẫu liên tục đăng tải. Và đương nhiên kèm theo đó là “tus” giới thiệu thành quả có được khi tham gia Wefinex.
Đồng thời Wefinex chẳng ngần gại chi tiền truyền thông dầm độ tạo uy tín, tổ chức tiệc sang chảnh, diễu hành siêu xe để gây dựng hình ảnh, hút sự chú ý.
Thông tin từ Bộ Công Thương thì dấu hiệu đa cấp chính là tuyển dụng đa tầng nhằm tạo hoa hồng. Cùng với đó là lời hứa về thu nhập hấp dẫn nhưng không thực tế giống như Wefinex.
Thế giới cấm, Việt Nam du nhập
Các thành viên tham gia Wefinex hầu hết đều không trả lời được sàn này đến từ đâu, ai là người đại diện. Chỉ biết sàn có nguồn gốc nước ngoài, thuộc ngân hàng Winsbank. Thực tế, Wefinex thuộc đơn vị nước ngoài trụ sở tại Trung Mỹ. Quốc gia lỏng lẻo về pháp luật tài chính và là thiên đường cho tội phạm tài chính đặt trụ sở.
Trên web của Wefinex cũng như Winsbank không có bất kỳ thông tin nào về người đại diện pháp lý. Hầu hết thông tin đánh giá trên trang đều giả mạo. Trang Winsbank sử dụng tên Giám đốc Hợp tác quốc tế – Bà Meng Tang nhưng ảnh lại không phải bà.
Thông tin từ Similarweb cho biết có đến 90% những hoạt động đầu tư vào Wefinex đến từ Việt Nam. Facebook cũng chặn liên kết liên quan đến web này vì nghi lừa đảo. Google tại nhiều quốc gia cũng cấm hình thức giao dịch nhị phân của Wefinex.
Mô hình nhị phân bị cấm vĩnh viễn tại Anh và các quốc gia Châu Âu. Mỹ cũng cảnh báo nhà đầu tư về hình thức lừa đảo nhị phân.
Tại Canada, sàn nhị phân muốn hoạt động phải được cấp phép và thực tế chưa có sàn nào được cấp phép. Tại Pháp, Bỉ cũng xem hình thức nhị phân là trái pháp luật. Đức cũng cấm tổ chức quảng cáo, truyền thông với hình thức này.
Các chuyên gia tài chính Việt Nam nhận định nhị phân là “được ăn cả ngã về không”.
Các quốc gia cấm giao dịch nhị phân bởi mô hình này rủi ro, hút người ít hiểu biết tài chính nhưng ham tiền lợi dễ dàng.
Pháp luật Việt lại chưa quy định rõ ràng nên người tham gia nhận càng chịu phần rủi ro cao.
Nguồn: Tổng hợp
Xem thêm
+ Tiết trời nắng ấm, đào Thất Thốn nằm điều hòa chờ Tết
+ Nhìn lại một năm nỗ lực của nông sản Việt trước sóng Covid-19